ЦИФРОВІЗАЦІЯ ЕКОНОМІКИ І ФІНАНСІВ
ДМИТРЕНКО Тетяна Леонідівна1, ПАРХОМЕНКО Юлія Валеріївна2, ВОЛКОВА Валерія Миколаївна3, ГАВРИЛЕНКО Світлана Вадимівна4
1Організація з безпеки і співробітництва в Європі
OrcID ID : https://orcid.org/0000-0002-2632-2986
2Міністерство цифрової трансформації України
OrcID ID : https://orcid.org/0000-0002-3559-0915
3Кременчуцька міська рада
OrcID ID : https://orcid.org/0000-0001-8270-042X
4ДННУ "Академія фінансового управління"
OrcID ID : https://orcid.org/0000-0002-3228-9780
Географічні кореляції щодо контролю над капіталом, криптоактивами та корупцією
Вступ. Поява приватних цифрових активів (криптоактивів), які переважно залежать від криптографії та технології розподіленої книги для ведення записів, привела до виникнення безлічі фінансових інновацій, які, ймовірно, революціонізують форму грошей і способи їх використання. Ці розробки створюють можливості, а також ризики.
Проблематика. Технологічні інновації, у т. ч. покладені в основу криптоактивів, мають потенціал для підвищення ефективності й інклюзивності фінансової системи та економіки загалом, але одночасно викликають проблеми щодо захисту споживачів та інвесторів, цілісності ринку, ухилення від сплати податків, відмивання грошей і фінансування тероризму. Псевдонімність криптоактивів робить їх потенційним засобом для незаконних потоків, зокрема доходів від корупції.
Мета – виявлення зв’язку між використанням криптоактивів і показниками корупції, контролю над капіталом, високою інфляцією в минулому та іншими факторами.
Методи. Використано загальнонаукові та спеціальні методи: аналізу, синтезу, групування, опису, порівняння, теоретичного узагальнення та абстрактно-логічний.
Результати. Проаналізовано взаємозв’язки та кореляцію серед країн стосовно контролю над капіталом, обігом криптоактивів та корупцією; надано пропозиції щодо формування ризик-орієнтованого підходу в діяльності провайдерів послуг з віртуальними активами, банківських установ та платіжних систем, оцінки й пом'якшувальних заходів, спрямованих на зниження ризику використання віртуальних активів у відмиванні доходів, отриманих злочинним шляхом.
Висновки. Технологія блокчейну каталізує далекосяжні зміни грошей і фінансів, які глибоко вплинуть на домогосподарства, корпорації, інвесторів, центральні банки та уряди. Ця технологія, даючи змогу безпечно володіти суто цифровими об’єктами, сприяє зростанню нових цифрових активів, таких як незамінні токени. Важливим напрямом використання DLT-технології, на якій побудований обіг віртуальних активів, може стати розбудова антикорупційної діяльності за рахунок прозорості та незворотності в часі записів блокчейну. Водночас кореляція між високим рівнем корупції та широким використанням криптовалюти потенційно може пояснюватися тим фактом, що країни з високим рівнем корупції, як правило, мають слабкі політичні й фінансові інститути, що знижує довіру в офіційній банківській системі. Віртуальні активи здатні сприяти корупційній діяльності у випадку незначного запобігання корупційній поведінці завдяки низьким транзакційним витратам та слабкому ризику бути спійманим, особливо коли їх ринок не легалізований, тобто немає інструментів переслідування та покарання.
Ключові слова:віртуальні активи, постачальники послуг, криптоактиви, криптовалюта, регулювання ринку криптоактивів, корупція, хабарництво, ризики з відмивання грошей, легалізація криптоактивів, протидія відмиванню коштів
JEL: E42, F65
Дмитренко Т. Л. Географічні кореляції щодо контролю над капіталом, криптоактивами та корупцією / Т. Л. Дмитренко, Ю. В. Пархоменко, В. М. Волкова, С. В. Гавриленко // Фінанси України. - 2023. - № 12. - C. 114-125.
| Оригінал cтатті українською мовою (cтор. 114 - 125) | Завантажити | Завантажень : 46 |
1. Prasad E. S. The Future of Money: How the Digital Revolution Is Transforming Currencies and Finance. Belknap Press, 2021.
2. Communiqué finance ministers and central bank governors. Buenos Aires. 2018. March 20. URL: www.g20.utoronto.ca/2018/2018-03-30-g20_finance_communique-en.html.
3. Rogoff K. S. The Curse of Cash: How Large-Denomination Bills Aid Crime and Tax Evasion and Constrain Monetary Policy. Princeton University Press, 2017. 320 p.
4. Von Luckner C., Reinhart G. M., Rogoff K. S. Decrypting New Age International Capital Flows. NBER Working Paper. 2021. No. 29337. URL: doi.org/10.1596/1813-9450-9794.
5. Auer R., Tercero-Lucas D. Distrust or speculation? The socioeconomic drivers of US cryptocurrency investments. BIS Working Papers. 2021. No. 951. URL: www.bis.org/publ/work951.pdf.
6. Choo R. Bitcoin’s impacts on climate and the environment. 2021. September 20. URL: news.climate.columbia.edu/2021/09/20/bitcoins-impacts-on-climate-and-the-environment/.
7. Ibrahimi A., Arifi B. Corruption and cryptocurrency: Blockchains as corruption tools. Academicus International Scientific Journal. 2022. Vol. 13, Iss. 26. P. 93–103. URL: doi.org/10.7336/academicus.2022.26.06.
8. Єфименко Т. І., Дмитренко Т. Л. Сучасні пріоритети у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Наукові праці НДФІ. 2022. № 2. C. 5–20. URL: doi.org/10.33763/npndfi2022.02.005.
9. Дмитренко Т. Л., Любіч О. О., Пархоменко Ю. В. Регулювання ринку віртуальних активів: глобальний та національний рівні імплементації міжнародних стандартів ПВК/ФТ. Фінанси України. 2021. № 7. C. 31–52. URL: doi.org/10.33763/finukr2021.07.031.
10. Олійник Д. І. Обіг віртуальних активів в Україні / НІСД. 2022. URL: niss.gov.ua/sites/default/files/2022-07/oliinik.pdf.
11. Behind the Scenes of Central Bank Digital Currency: Emerging Trends, Insights, and Policy Lessons / International Monetary Fund. 2022. February 9. URL: www.imf.org/en/Publications/fintech-notes/Issues/2022/02/07/Behind-the-Scenes-of-Central-Bank-Digital-Currency-512174.
12. Statista - The Statistics Portal for Market Data. URL: www.statista.com/.
13. The 2023 Global Crypto Adoption Index: Central & Southern Asia Are Leading the Way in Grassroots Crypto Adoption : Report / Chainalysis. 2023. September12. URL: www.chainalysis.com/blog/2023-global-crypto-adoption-index/.
14. Global crypto acceptance / Triple A. URL: triple-a.io/crypto-ownership-data/.
15. Індекс сприйняття корупції (Corruption Perceptions Index - CPI) / Transparency International. URL: cpi.ti-ukraine.org/.
16. Worldwide Governance Indicators / World Bank. URL: info.worldbank.org/governance/wgi/.
17. Chinn M. D., Ito H. A New Measure of Financial Openness. Journal of Comparative Policy Analysis: Research and Practice. 2008. Vol. 10, Iss. 3. P. 309–322. URL: doi.org/10.1080/13876980802231123.
18. Cryptocurrencies: Tracing the evolution of criminal finances / EUROPOL. 2022. January 26. URL: www.europol.europa.eu/publications-events/publications/cryptocurrencies-tracing-evolution-of-criminal-finances.
